Spécialiste de la Gestion de Trésorerie et des flux financiers, notre offre s'articule autour de la solution Sage FRP Treasury, caractérisée par une grande richesse fonctionnelle, une fiabilité et une ergonomie reconnues, héritage des logiciels Cerg Finance et XRT.



1 Gestion des flux financiers : la transition SEPA, EBICS, Swiftnet...
2 Optimisation de la gestion de trésorerie quotidienne
3 Gestion des risques financiers - Change & Taux
4 Gestion de trésorerie Groupe - Cash Pooling - ZBA


Avec l'intégration européenne votre environnement bancaire est en pleine effervescence et vous allez devoir faire face à un certain nombre d'adaptations au niveau des échanges bancaires et des différents logiciels concernés :

• Le SEPA (Single Euro Payments Area - Espace unique de paiement en Euro) consiste en une gamme unique de moyens de paiement, commune à l'ensemble des entreprises de la zone Euro et suppose le remplacement progressif des normes nationales (AFB pour la France) pour les virements, les prélèvements et les remises CB.
  Dès lors, vous allez devoir vous assurer que vos logiciels de comptabilité auxiliaire, de paie, de gestion commerciale et votre station de paiement seront capables de générer des fichiers selon les nouveaux formats SEPA.
  
  
• Parallèlement, le passage à l'identifiant BIC/IBAN s'impose pour les coordonnées bancaires de vos clients, fournisseurs et salariés.
  
  
• Le mode de connexion télématique avec vos banques va devoir évoluer, car ETEBAC 3 ne permet pas de télétransmettre des fichiers aux normes SEPA ; le nouveau protocole EBICS remplace depuis septembre 2009 ETEBAC 3, ou encore le protocole FTP (File Transfer Protocol) pour SwiftNet, selon les banques et les pays avec lesquels vous travaillez.
  
  
• Une alternative à la mise en place d'une communication télématique avec chacune de vos banques peut se concrétiser dans le choix de Swiftnet ; vous effectuez vos transactions avec un Service Bureau Swiftnet unique qui se chargera de dispatcher vos ordres vers les banques concernées ou de récupérer vos relevés de comptes. Ce choix sera d'autant plus pertinent si votre entreprise est implantée dans plusieurs pays et si vous faites beaucoup de transactions au-delà de la zone Euro.

Cette évolution notable de l'environnement place le trésorier au cœur d'un projet qui sera l'occasion d'optimiser et de sécuriser la chaîne des paiements dans son ensemble.
La gamme FRP Treasury intègre les formats SEPA et les protocoles EBICS & FTP.

Elle permet en outre le développement d'une sécurité accrue ; la gestion de processus de signatures électroniques, d'authentification par certificats numériques, un monitoring et une traçabilité totale, jusqu'à la construction d'une Payment Factory (centrale de paiements) pour les groupes multinationaux, en conformité avec la loi Sarbanes & Oxley. Suivre sa trésorerie quotidiennement est indispensable, quelle que soit la taille et à tous les stades du développement de votre entreprise.

Notre méthode s'appuie sur un contrôle systématique, exhaustif et continu des opérations bancaires, la mise en place d'un système prévisionnel fiable, pour une prise de décision dynamique, l'élaboration d'un reporting régulier, pour une analyse pertinente.

L'expertise que vous procure Sage FRP Treasury génère des gains financiers directs par la réduction des frais financiers et des gains qualitatifs déterminants dans la relation bancaire. La gestion des risques financiers requiert une expertise et des outils solides, que nous rendons accessibles aux gestionnaires ;

• Pour garantir la marge commerciale, quelles que soient les fluctuations du marché des changes.
• Pour contrôler le coût de l'endettement en cas d'évolution des taux.

Le développement d'un groupe passe par la maîtrise de la trésorerie et des flux. Nous vous aidons à organiser la trésorerie au sein des différentes entités et à centraliser les fonctions stratégiques.

Sage FRP Treasury apporte au trésorier groupe une parfaite lecture de la position bancaire sur une filiale, la fusion d'une banque ou au niveau global. Tous les types de transactions intra-groupes sont parfaitement gérés : équilibrages de trésorerie, remontées de soldes automatiques (ZBA), paiement pour compte d'une filiale, avec la mise à jour des comptes courants en temps réel.